Продажа квартиры и налог - советы риэлторов

Поиск по журналу

Москва и МО

Вопросы

Продажа квартиры и налог

Екатерина Юрьевна

15 июня 2023

Вся Россия

5 503

Здравствуйте. Звонила, ходила в налоговую, но, как всегда, они там толком ничего не говорят! Платите налог за всех от продажи и все!!!

У меня получается такая ситуация:

Муж купил квартиру в 2014 в ипотеку. В 2017 мы с ним поженились. В 2018 маткапиталом погасили ипотеку. В 2022 выделил он нам доли. Получилось 2/3 супруг и я, по 1/6 двум детям.

В 2022 продали квартиру.

- 2014 год муж ее купил за 1 150 000

- мат капитал 430 000

- ипотека % за все года 707 000

- 2022 продана за 1 200 000 по одному договору.

- кадастровая стоимость 1 087 000

Помогите, пожалуйста, советом, как меньше заплатить налог.

Автор

Теги

Екатерина Юрьевна

продажа квартиры налог выделение долей материнский капитал налоговая

Могут подойти

16 519 020 ₽

студия, 18 м², этаж 17

Академическая

1 мин.

ЖК "Level Академическая", Профсоюзная улица, 2/22, Москва

25 063 068 ₽

2-комн.кв., 55 м², этаж 14

Раменки

19 мин.

ЖК "Will Towers", проспект Генерала Дорохова, 49к2, Москва

23 756 800 ₽

1-комн.кв., 38 м², этаж 23

Давыдково

11 мин.

ЖК "Родина Парк", к5, Родина Парк ЖК, Москва

24 610 994 ₽

1-комн.кв., 43 м², этаж 3

Давыдково

17 мин.

ЖК "Кутузов Сити", Гродненская улица, вл18, Москва

15 990 000 ₽

2-комн.кв., 46 м², этаж 9

Беляево

16 мин.

улица Академика Арцимовича, 8, Москва

6 500 000 ₽

1-комн.апарт., 23 м², этаж 11

Озёрная

17 мин.

Востряковское шоссе, 7с6, Москва

38 000 ₽/мес.

1-комн.кв., 30 м², этаж 2

Тютчевская

23 мин.

309, Дары Природы СНТ, д. Дудкино, Мосрентген поселение, Москва

32 100 000 ₽

2-комн.кв., 57 м², этаж 8

Ломоносовский проспект

6 мин.

ЖК "Квартал Шуваловский", Мичуринский проспект, 7, Москва

17 990 000 ₽

2-комн.кв., 42 м², этаж 5

Академическая

17 мин.

улица Дмитрия Ульянова, 43К1, Москва

6 500 000 ₽

апарт.-студия, 21 м², этаж 2

Юго-Западная

16 мин.

Ленинский проспект, 158, Москва

5 комментариев

Даниил Пятецкий

15 июня 2023, 14:48

Лучший совет

Здравствуйте. Сходите лучше на консультацию к налоговому консультанту или поищите подобные услуги в интернете.
Доли детей и доля супруги попадают под налогообложение из-за несоблюдения правила по минимальному сроку владения.
Конкретные цифры можно посчитать исходя из имеющихся цифр по затратам на квартиру каждого участника долевой собственности. Наверняка кто-либо из коллег порекомендует Вам соглашением распределить доход от продажи в пользу супруга. Личное мое мнение: для такого действия изначально необходимо иметь брачный договор или делать договор купли-продажи в нотариальной форме с четким указанием кто, сколько и за что получает, т.е. иметь отличный отличный от законного режима собственности супругов. Но Вы обязательно попробуйте обойтись таким соглашением составив его в простой письменной форме. Вдруг получится.

840/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Ирина Владимировна Кораблева

17 июня 2023, 21:07

Ольга, им не выгодно применять вычет в миллион рублей, потому что этот вычет в полной сумме дается на квартиру целиком, а вычет на долю дается пропорциональный размеру доли, т.е. такая же доля от миллиона. Детские доли, например, проданы по 200тр каждая, а 1/6 от миллиона - это 166тр и тогда придется платить налог с 34 тыс.р. за каждого ребенка.
А вот расход на покупку квартиры у них получается 1 857 000р., т.е. на каждую 1/6 квартиры израсходовано 309 000р, что с лихвой перекрывает полученный за каждую 1/6 долю доход от продажи.
Так что выгоднее применить схему доход минус расход, т.к. налоговый кодекс позволяет при расчете налога уменьшить доход детей на расходы родителей, связанные с приобретением квартиры.
С доходом жены от продажи совместной с мужем доли надо разбираться отдельно: там три варианта развития событий: 1. Налоговая согласится с тем, что налога у жены нет по давности владения, т.к. собственность совместная на долю. 2. Налоговая не согласна по первому варианту и считает, что у жены налоговая база 400тыс.р. -- тогда можно применить ту же схему с расходами, что и у детей. 3. Муж с женой имеют право сделать соглашение о распределении доходов от продажи совместной собственности и определить этим документом, что весь доход от продажи совместной доли получает муж -- налога не будет по давности владения мужем с 2014 года.
В общем так или иначе у них не будет налога. Но пока не подана правильно заполненная декларация налоговая предъявляет требования по уплате налога по полной программе)
РС. Если автору вопроса нужна помощь в части правильного составления декларации, то могу дать тфон специалиста, который этим занимается.

Ольга, им не выгодно применять вычет в миллион рублей, потому что этот вычет в полной сумме дается на квартиру целиком, а вычет на долю дается пропорциональный размеру доли, т.е. такая же доля от миллиона. Детские доли, например, проданы по 200тр каждая, а 1/6 от миллиона - это 166тр и тогда придется платить налог с 34 тыс.р. за каждого ребенка. А вот расход на покупку квартиры у них получается 1 857 000р., т.е. на каждую 1/6 квартиры израсходовано 309 000р, что с лихвой перекрывает полученный за каждую 1/6 долю доход от продажи. Так что выгоднее применить схему доход минус расход, т.к. налоговый кодекс позволяет при расчете налога уменьшить доход детей на расходы родителей, связанные с приобретением квартиры. С доходом жены от продажи совместной с мужем доли надо разбираться отдельно: там три варианта развития событий: 1. Налоговая согласится с тем, что налога у жены нет по давности владения, т.к. собственность совместная на долю. 2. Налоговая не согласна по первому варианту и считает, что у жены налоговая база 400тыс.р. -- тогда можно применить ту же схему с расходами, что и у детей. 3. Муж с женой имеют право сделать соглашение о распределении доходов от продажи совместной собственности и определить этим документом, что весь доход от продажи совместной доли получает муж -- налога не будет по давности владения мужем с 2014 года. В общем так или иначе у них не будет налога. Но пока не подана правильно заполненная декларация налоговая предъявляет требования по уплате налога по полной программе) РС. Если автору вопроса нужна помощь в части правильного составления декларации, то могу дать тфон специалиста, который этим занимается.

1 687/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Ольга Цытик

16 июня 2023, 21:50

Добрый день. Поскольку у Вас уже начислен налог, нужно идти в налоговую и пояснять, сколько "стоит" каждая конкретная доля. Ваши и детские доли это налогооблагаемые 800 т.р. Но до 1 млн. с продажи квартиры необлагаемые по закону, следовательно налога не возникает. Но налоговая этого может и не видеть, для них есть цифра 1200 т.руб. По сути, им нужно разъяснить то, что написано в совете у Виктории Ворожбицкой. Налоговая весьма лояльно относится к тому, чтобы исправить то, чего они не увидели.

502/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Виктория Ворожбицкая

15 июня 2023, 17:15

Доброго дня! Налогооблагаемой базы у вас не возникает. У супруга: 1/3 доли по сроку владения с 2014 года; Ваша доля 1/3 равная 400.000 руб. и две детские доли "стоимостью" 200.000 руб. каждая. Применив положенный государством налоговый вычет, налога с продажи вашей квартиры не возникает. Но декларацию можно было бы и подать в установленный законом срок, чтоб не было у налоговой путаницы и вопросов.

401/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях

Ирина Владимировна Кораблева

15 июня 2023, 15:07

А что такое "Получилось 2/3 супруг и я"? у вас по 1/3 у каждого или у вас 2/3 в общей совместной собственности? Если второе, то Вы налог не должны платить. А по детским долям надо сдать декларации и применить уменьшение налоговой базы на расходы родителей -- налога не будет.
Есть и другой вариант освободиться от налога, но по нему ничего нельзя сказать, так как в вопросе не хватает информации.

Подробнее можно проконсультироваться у любого специалиста форума - надо кликнуть на ФИО и выйти на его страницу - там под отзывами есть прямые контакты.

568/50 000

0/50 000

Оповещать о новых комментариях